Якщо вам пропонують винагороду за користування вашою банківською карткою чи рахунком, варто бути пильними. Подібні пропозиції можуть виявитися частиною злочинної схеми, через яку ви ризикуєте не лише власними фінансами, а й особистою свободою.
Зловмисники дедалі частіше шукають так званих «грошових мулів» або дропів — осіб, які за певну плату погоджуються надати стороннім особам доступ до своєї банківської картки чи рахунку. Іноді це відбувається свідомо, однак нерідко люди не усвідомлюють, що фактично є учасниками кримінальної справи.
Зазвичай аферисти розміщують оголошення про нібито легкий заробіток, наприклад:
- пропонують «оренду» банківської картки за приблизно 1000 гривень на добу;
- обіцяють дистанційну зайнятість, під час якої потрібно лише відкрити рахунок на своє ім’я та отримувати або переказувати кошти.
Насправді через такі рахунки можуть проходити незаконні кошти, отримані в результаті шахрайства, торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, фінансування тероризму чи інших тяжких злочинів. Використання чужих банківських карток дозволяє організаторам приховати справжнє джерело коштів і власну причетність до злочинної діяльності.
Правоохоронні органи наголошують: навіть якщо особа не усвідомлювала, що допомагає правопорушникам, вона може стати підозрюваною в кримінальному провадженні та нести відповідальність за співучасть у незаконних операціях.
Крім цього, «дропів» можуть чекати такі наслідки:
- обмеження доступу до банківських послуг;
- складнощі з відкриттям рахунків або отриманням фінансових продуктів у майбутньому;
- погіршення ділової репутації та проблеми з працевлаштуванням;
- втрата власних заощаджень у разі, якщо шахраї отримають повний доступ до рахунку.
Щоб уникнути потрапляння у подібні шахрайські схеми, не передавайте нікому свою банківську картку, реквізити або доступ до рахунку. Ігноруйте вакансії, що пропонують прибуток за перерахування коштів, зняття готівки або використання власного рахунку для фінансових операцій.
Також варто насторожитися, якщо робота має такі ознаки:
- роботодавець не висуває вимог до освіти чи професійного досвіду;
- відсутні чіткі посадові обов’язки;
- спілкування відбувається виключно в онлайн-режимі;
- обіцяють великий заробіток за мінімальних зусиль, наприклад, за кілька хвилин роботи на день.
Якщо ви вже погодилися на таку пропозицію або передали інформацію про свою карту стороннім особам, правоохоронці радять терміново заблокувати рахунок у банку та звернутися до Кіберполіції. Повідомлення про подібні випадки можна зробити через офіційний сайт або за телефоном 0 800 505 170.
Раніше правоохоронці також попереджали про шахрайську схему, пов’язану з підробленим застосунком «Дія»: зловмисники пропонували «завантажити програму через браузер», але насправді розповсюджували підроблений сервіс для викрадення персональних даних.
