Ліміти станом на 8 жовтня 2026 року
Українські банки мають право встановлювати обмеження на суми переказів між фізичними особами, незалежно від того, кому саме надходять кошти — незнайомій людині, другу чи родичу. Такі ліміти діють для забезпечення безпеки фінансових операцій і з метою протидії відмиванню грошей.
Чому банки вводять ліміти на перекази
Обмеження на грошові перекази з карткових рахунків встановлюються для контролю за проведенням легальних фінансових операцій та зменшення ризиків, пов’язаних із шахрайством або непрозорими транзакціями. Ліміти допомагають банкам своєчасно виявляти підозрілі дії і відповідати вимогам регуляторів.
Які суми дозволено переказувати з картки
Встановлені ліміти залежать від рівня ризику, який банк оцінює для кожного клієнта. Зокрема:
- До 100 тисяч гривень на місяць для користувачів із низьким або середнім рівнем ризику.
- До 50 тисяч гривень на місяць для клієнтів, які характеризуються високим ризиком.
Що очікує на тих, хто перевищить ліміт
Перевищення встановлених лімітів може призвести до додаткової перевірки джерел коштів, а також затримки або блокування переказів. Для клієнтів, які здійснюють перекази легального доходу, наприклад:
- Заробітної плати;
- Дохід від підприємницької діяльності;
- Продажу майна;
- Отримання спадщини;
- Заощаджень;
- Інших законних надходжень,
імовірно, буде необхідно підтвердити законність походження коштів.
Як можна збільшити ліміт на перекази
Щоб розширити встановлені обмеження, клієнтам слід надати банку додаткові документи, які підтверджують легальність доходів і фінансову прозорість. Це може включати податкові декларації, договори продажу майна, документацію про підприємницьку діяльність або довідки про спадщину.
Таким чином, дотримання банківських лімітів на переказ коштів забезпечує захист фінансових операцій і дозволяє уникнути непорозумінь під час здійснення грошових трансакцій між фізичними особами.
Більше про новини Дніпра і області на DMKD.DP.UA
