Національний банк України рекомендував фінансовим установам уникати формалізму при обслуговуванні політично значущих осіб (PEP), їхніх родичів та пов’язаних осіб. Про це повідомляє WWW.DMKD.DP.UA з посиланням на офіційні рекомендації НБУ.
Регулятор підкреслює, що не слід автоматично відносити всіх таких клієнтів до категорії «високоризикових» і, через це, обмежувати доступ до банківських послуг.
В яких випадках не потрібно перевіряти походження доходів?
Банкам дозволено не вимагати документи, що підтверджують законність коштів, від політично значущих осіб — серед яких політики, депутати, міністри, судді, працівники правоохоронних органів та їхні родичі — за умови одночасного виконання таких критеріїв:
- клієнт має низький рівень ризику;
- банк не виявляє підозри у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму;
- рахунки здебільшого використовуються для зарахування заробітної плати або соціальних виплат;
- розмір операцій за всіма рахунками не перевищує 400 тисяч гривень на місяць.
Крім того, якщо особа не займає політичну посаду понад рік і фінансова установа впевнена у відсутності ризиків, застосування посиленого фінансового контролю до неї не є обов’язковим. Це означає, що, наприклад, відкриття рахунку не потребує додаткового узгодження, а також не необхідно ретельно перевіряти її майновий стан.
